AI来了，华尔街失业的多了。无论是资产管理、前中后台乃至风控合规，各个岗位都受到影响。福兮祸兮？
但是，每当好莱坞女明星安妮·海瑟薇(Anne Hathaway)上头条时，伯克希尔·哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)的股价都会上涨2%左右。这就是所谓的“Hathaway效应”。这可能是因为二者的名字中都有Hathaway，AI程序据此做出了错误的推理和交易决策。
毁灭和机遇通常是一个镜子的两面，AI与华尔街也不例外。
贝莱德(Black Rock)的一则消息在资产管理界引起轩然大波。这家投资管理集团宣布裁掉40多个主动型基金部门的岗位，其中包括7名投资组合经理，转而用机器人代替。
虽然算不上惊天动地，但这确实预示了一个趋势：随着人工智能继续发展，华尔街被抢走的工作会越来越多。
裁员大潮
金融服务咨询公司Opimas最新报告显示，到2025年，全球金融机构将减员10%，近23万人将受到影响，电脑将取代他们的工作。在这些被裁的岗位中，40%都将来自资产管理部门。
Opimas估计，用人工智能替代人工可以让金融机构的成本收入比提高28%。金融机构今年在人工智能技术上的投入将超过15亿美元，到2021年这个数字将上升到28亿美元，这还不包括他们对人工智能初创企业的投资。
下图说明了AI对华尔街各岗位的冲击：
人工智能和人工智能的子概念将颠覆整个华尔街。一些重复过程的工作正在被机器人流程自动化(RPA)所消灭。RPA是一个可以自动执行规律性工作的自动化软件工具，可以执行一些重复性的、有规律的工作，比如查找文档、信息等。更多的分析工作则被机器学习、深度学习等所取代，这类人工智能可以快速消化大量的实时数据，并以人脑无法企及的速度找到有效模式。
拥抱AI
据彭博社报道，对冲基金经理保罗?图多琼斯(Paul Tudor Jones)在2016年中裁员15%后引进了计算机驱动工具，模仿该公司最佳基金经理的交易。琼斯还引入了机器学习技术，扩大公司的电脑化交易能力。
传奇交易员史蒂文?科恩(Steven Cohen)的家族式资产管理公司Point72 Asset Management一直尝试用计算机算法分析交易成功的因素，希望能复制这种成功。
桥水基金公司(Bridgewater)的创始人雷伊?达里奥(Ray Dalio)一直在投资与交易相关的人工智能技术，试图将他的管理流程自动化。这样一来，无需他事必躬亲，世界上最大的对冲基金也能顺利运转。
Two Sigma和Renaissance Technologies等量化交易公司在人工智能的道路上起步更早，多年前他们就开始用人工智能进行自动化交易，如今他们用电脑来收集一些市场新观点。据称，Two Sigma正在进行深度学习实验，而Renaissance Technologies正在就一项算法发明申请专利，该算法可以防止高频交易员非法预先交易。
除股票交易外，摩根大通（JPM）等金融公司还用人工智能辅助金融合规工作,从而应对时刻变化的金融监管活动。IBM去年年底收购华尔街合规公司Promontory Financial Group，正是为了将其AI平台沃森(Watson)推广给银行和对冲基金。Promontory 的专业咨询师将训练沃森系统，提高其认知能力，通过实际应用帮助金融组织更好地适应监管法规的变化。
全面渗透
在人工智能的洗礼下，资本市场各方面的工作都将发生改变，不仅资产管理部门会受影响，前台、风控部门乃至人力资源也都无法幸免。
资产管理部门首当其冲。如今，传统的主动资产管理方式日益跑输大盘，管理费却一如既往的昂贵，投资者开始寻找更便宜的投资方式。于是真人选股被冷落，自动化交易和无人值守交易开始风行。Wealthfront和Betterment这类智能投顾平台更是推动了这股浪潮。不仅如此，一些机构（比如纳斯达克证券交易所）还利用人工智能监测真人交易的违规行为，各投资公司也开始用技术同时监控市场数据、交易员活动和交易员通讯。
其次，前台部门。很多公司开始使用算法交易，人工智能实时监控大量数据源，检测信号并整理分析报告，逐渐淘汰前台的分析师和研究人员。比如高盛（Goldman Sachs）投资的创业公司Kensho就是一个例子。数据显示，近年来前台部门的总体减员幅度在20-30%。
然后是中后台部门。这些部门人工手动干预的程序较多，正是AI大显身手之地，手写识别、图像识别和机器人流程自动化带来了巨大的经济效益。合规方面，人工智能能更全面地整体考虑，减少误报，减少了人员需求。IBM已将《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)的内容输入沃森平台，创业公司Quarule也在想办法用AI处理金融合规事宜。
破与立
虽然人工智能会让许多工作成为过去，但不破不立，华尔街也会迎来许多新的岗位。
比如，机器人流程自动化和深度学习软件的供应商、实施并维护AI技术的增值经销商和咨询公司将带来AI相关工作。在华尔街，三类新技能将变得越来越重要：软件工程、数据科学以及业务和数字技能的结合。最后这一类不仅深谙业务，精通数字，而且知道如何推动公司业务数据化。
自动化招聘平台Untapt的总裁及联合创始人Ed Donner称，今后的工作将从纽约这样的大型金融中心迁移到科技学校附近的金融技术中心。他说：“高盛在盐湖城有一个大型技术中心，摩根大通在休斯顿等地也有一个，德意志银行的则是在北卡罗莱纳州。 “这种转变正在发生，在未来十年将继续发生。”
从“Hathawa效应”到闪电崩盘
每当好莱坞女明星安妮? 海瑟薇(Anne Hathaway)上头条时，伯克希尔?哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)的股价都会上涨2%左右。这就是所谓的“Hathaway效应”。这可能是因为二者的名字中都有Hathaway，AI程序据此做出了错误的推理和交易决策。
这就是AI接管华尔街可能存在的风险：机器学习引擎可能误解某些信号，然后导致灾难性交易。
许多公司不愿使用人工智能也是这个原因。所以就这一点来说，运行测试和验证方案对验证机器思维至关重要，必要时还要设置适当的限制和禁止。一旦出现大面积的信号错误解读，整个市场都有可能陷入瘫痪，闪电崩盘就是教训。
所以，AI要用，却不能放任使用。
相信这应该是即将到来的人工智能时代的一条宗旨。
(部分内容来源于：彭博社；americanbanker；Opimas)
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